在2025年5月2日，奈及利亞證券交易委員會（SEC）發布了一則嚴重警告，呼籲公眾警惕投資平台Tofro.com。根據SEC的說法，這個據稱從事加密貨幣交易的網站並未註冊，也未取得合法資格來從公眾那裡募集資金。

這份於2025年5月2日發布的官方通知表示，Tofro.com的運營活動顯示了類似龐氏騙局的多項警訊，包括允諾的回報過於高額、依賴推薦獎金機制，以及訂戶多次反映無法提款等問題。SEC指出：「本委員會特此通知公眾，Tofro未經本委員會註冊，不得從公眾募集資金，亦不可在奈及利亞資本市場內以任何其他身份運營。」

隨著奈及利亞民眾逐漸轉向網路投資計畫，尤其是面對經濟困難和加密貨幣市場興起之際，對於未經驗證的投資平台風險，監管機構已屢次發出警告。此外，SEC還要求所有金融科技和加密貨幣公司必須向其進行註冊。

SEC的調查顯示，Tofro的操作手法與典型的詐騙手法相符，例如不堪一擊的支付模型、缺乏透明度，以及違反投資者保護規則。這個平台未能履行訂戶提款要求，已經引發了大量用戶投訴。

「這就是典型的龐氏操作手法，」證券交易委員會強調。「我們強烈建議公眾在面對此類計畫時要格外謹慎。任何選擇投資於Tofro的人，都是自行承擔風險。」

為了防止成為此類詐騙的受害者，SEC敦促公眾在其官方資本市場操作員門戶網站上查證所有投資平台的註冊狀況。SEC在通知結尾重申其保護投資者、維護奈及利亞金融市場完整性的承諾。

這項警告強化了監管機關對於保護投資者免受不法活動之侵害的重要性，尤其是在快速變化的金融科技領域中，投資者的警惕與正確的資訊來源顯得格外關鍵。無論是在奈及利亞還是其他國家，合規未註冊的平台常常構成嚴重風險，而這次的Tofro事件無疑給予了投資者一個警覺的機會。